הצטרפות
12955
מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)*
514956465-00000000007956-12955-000
נכסי המסלול יהיו חשופים לאשראי ואג"ח באמצעות הנכסים הבאים בארץ ובחו"ל: פיקדונות, אג"ח סחירות ושאינן סחירות לרבות אג"ח הכוללות רכיב המרה, ני"ע מסחריים, שהנפיקו תאגידים או ממשלות, הלוואות שאינן סחירות שהועמדו לתאגידים ולפרטיים, קרנות השקעה וקרנות סל אשר מירב נכסיהן מושקעים באפיקי חוב, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75%. חשיפה למניות תהיה בשיעור שלא יעלה על 25% מנכסי המסלול. שיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין והן באמצעות השקעה בנגזרים (לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות), בקרנות סל, בקרנות נאמנות, בקרנות השקעה ובקרנות השקעה המתמחות בחוב. החל מיום 1 ביולי 2024 השקעה בקרנות השקעה מתמחות בחוב תהיה בתנאי שבהתאם למדיניות ההשקעה שלהן, שיעור החשיפה לחוב לא יפחת מ 75%. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובתנאי ששיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120% מנכסי המסלול. השקעה במסלול זה עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.חשיפה לנכסים שאינם נכסי אג"ח ואינם מניות תהיה על פי שיקול דעתה של וועדת ההשקעות ובכפוף לכל דין.
30/04/2020
444,409
נתוני תשואות
אפיקי השקעה
- 17.76%
- מזומנים ושווי מזומנים
- 26.91%
- אג"ח ממשלתיות סחירות
- 30.20%
- אג"ח קונצרני סחיר וקרנות סל אג"חיות
- 9.59%
- מניות אופציות וקרנות סל מנייתיות
- 2.54%
- אג"ח קונצרניות לא סחירות
- 0.00%
- פיקדונות
- 0.42%
- קרנות נאמנות
- 5.41%
- הלוואות
- 0.00%
- אג"ח מיועדות
- 7.18%
- נכסים אחרים
שיעור חשיפה אפקטיבית למניות בארץ ובחול (2) : 22.45
דמי ניהול
שיעור דמי הניהול הממוצעים מהפקדה בשנת 2024
שיעור דמי הניהול הממוצעים מחיסכון בשנת 2024
עמלות
שיעור הוצאות לניהול השקעות 2024*
שיעור הוצאות בניהול חיצוני בשנת 2024**
דוחות
הערות משפטיות
*עד ליום 30.06.24 שם המסלול היה "מור גמל להשקעה אג"ח עד 25% במניות"
המידע המפורט לעיל, לרבות הסכומים והשיעורים המפורטים בו, כפוף להוראות ההסדר התחיקתי, התקנון הרלוונטי ונהלי החברה, כפי שיעודכנו מעת לעת. המידע המפורט לעיל הוא חומר מסייע בלבד ואין לראות במידע זה כעובדתי או כמידע שלם וממצה, ואין בו כדי למצות ו/או להחליף את הוראות ההסדר התחיקתי והתקנון הרלוונטי. השימוש במידע המפורט לעיל הוא על אחריותו הבלעדית של המשתמש.
המידע האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ משפטי, המלצה או חוות דעת ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או תחליף לשיווק השקעות אישי ו/או ייעוץ מס המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל לקוח/ה. מדיניות ההשקעה המלאה של כל מסלול השקעה מפורטת בלשונית מדיניות ההשקעה של כל קופה. התשואות הן נומינליות ברוטו בניכוי הוצאות ניהול השקעות וללא ניכוי דמי ניהול. אין במידע זה כדי להוות התחייבות של החברה להשגת תשואות עודפות ואין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להעיד על תשואות שתושגנה בעתיד.
1. החברה רשאית לשנות את אופי מדיניות ההשקעה כפי שיוחלט מעת לעת בכפוף לתקנון הקופה והוראות ההסדר התחיקתי.
2. הנתון המוצג כולל חשיפה אפקטיבית למניות סחירות באמצעות השקעה ישירה במניות וחשיפה למניות באמצעות נגזרים וקרנות נאמנות מנייתיות (לא כולל חשיפה באמצעות נכסים אחרים כגון קרנות השקעה.
*שיעור ההוצאות לניהול ההשקעות לכל אחד ממסלולי ההשקעה יחושבו כמפורט להלן: סך כל ההוצאות הישירות לפי סעיפים קטנים (1) עד (4) ו-(8) עד (10) לתקנה 2.א. לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)(הוצאות ישירות בשל ביצוע עסקאות), התשס"ח-2008, חלקי ממוצע של סך כל השווי המשוערך של נכסי מסלול ההשקעה בתום שנת הכספים שחלפה וסך כל השווי המשוערך של נכסי מסלול ההשקעה בתום שנת הכספים של שנת הדוח; ולגבי מסלול השקעה חדש שאושר במהלך שנת הכספים, חלקי ממוצע של סך כל השווי המשוערך של נכסי אותו המסלול לתום הרבעון הראשון שחלף מהמועד שאושר וסך כל השווי המשוערך של נכסי מסלול ההשקעה בתום שנת הכספים של שנת הדוח.
**שיעור ההוצאות לניהול חיצוני כהגדרתם בתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)(הוצאות ישירות בשל ביצוע עסקאות), התשס"ח-2008.
