הצטרפות
הליך בירור זכאות לכספי עמית/ה שנפטרו
מוטבים בחשבון קופת גמל/קרן השתלמות של עמית שנפטר, זכאים למשוך כספים שנצברו בחשבון העמית שנפטר, על פי הכללים הבאים:
היה ובעל החשבון מינה מוטבים בחשבון קופת הגמל, יהיה זכאי כל מוטב להורות לחברה על העברת חלקו היחסי בכספי התגמולים (על פי המצוין בטופס מינוי המוטבים) לחשבון קופת גמל על שמו (בקופת גמל להבדיל מקרן השתלמות, וכספים אלו יהיו נזילים וניתנים למשיכה בכל עת) או על משיכת הכספים (בקופת גמל ובקרן השתלמות).
היה ולא מונו מוטבים, יהיו היורשים/ות החוקיים של העמית שנפטר, זכאים לחלקם בכספים שבחשבון קופת הגמל של העמית שנפטר, בהתאם לצו קיום צוואה ו/או צו ירושה.
לצורך בירור קיום מינוי מוטבים יש לשלוח לחברה תעודת פטירה, והחברה תעדכן את המוטבים בדבר הכספים להם הם זכאים.
אופן המשיכה
כספי עמית בקופת גמל אשר נפטר הופכים להיות נזילים, ניתנים למשיכה.
אופן המשיכה של הכספים נחלק לשניים:
כספי תגמולים ישולמו למוטב/ליורש בכפוף להמצאת המסמכים הבאים לחברה המנהלת:
- תעודת פטירה
- טופס בקשה למשיכת כספים ע"י מוטב/יורש/שאיר החתום על ידי כל אחד מן הזכאים לכספים
- טופס הצהרת מוטב/יורש/שאיר למקרה מוות החתום על ידי כל אחד מן הזכאים לכספים
- צילום ת.ז. של כל מוטב/יורש
- צילום המחאה/אישור על ניהול חשבון אליו יועברו הכספים
- צו ירושה/צוואה לרבות צו קיום צוואה ככל שקיים או במקרה ולא מונו מוטבים בחשבון
כספי פיצויים ישולמו לשאירים ו/או למוטבים/יורשים לפי העניין.
היה והעמית נפטר בעת העסקתו, ישולמו כספי הפיצויים לשאיריו (בהתאם להגדרת "שאירים" בחוק פיצויי פיטורין, תשכ"ג-1963), על פי הנחיות המעסיק ו/או המפורט בטופס 161 ב' של רשות המיסים (טופס הודעת שאירים על הפסקת עבודה עקב מוות).
היה והעמית נפטר לאחר שפרש מעבודה, ישולמו הכספים למוטבים שמונו בקופה ובהעדר הוראת מוטבים ליורשים החוקיים ע"פ צו ירושה/צו קיום צוואה.
משיכת כספים מחשבון של עמית/ה שנפטרו עם יתרה נמוכה
(בהתאם לחוזר גופים מוסדיים 8-9 2017)
1. כללים וזכאות למשיכת כספים מחשבון של עמית/ה שנפטרו עם יתרה נמוכה:
• בחשבון העמית שנפטר לא מונו מוטבים;
• יתרת הכספים בחשבון העמית שנפטר אינה עולה על 8,000 שקלים* במועד הגשת הבקשה למשיכת הכספים;
• עברו לפחות 3 שנים מפטירת העמית;
• המבקש למשוך את הכספים חתם על כתב שיפוי (רצ"ב בתחתית העמוד - סעיף 2 להלן);
• המבקש למשוך את הכספים הוא בן זוגו, הורה, או ילדו של העמית;
• החברה המנהלת בדקה מול הרשם לענייני ירושה, לרבות באמצעות אתר האינטרנט שלו, כי לא הוצא צו ירושה או צו קיום צוואה;
2. אופן המשיכה:
על המבקש לעמוד בכל כללי הזכאות למשיכה (ע"פ סעיף 1 לעיל) ולהגיש את המסמכים הבאים (על כל יורש להגיש בנפרד):
• טופס בקשה למשיכת כספים על ידי מוטב/יורש
• כתב התחייבות ושיפוי חתום ע"י המבקש
• צילום ת.ז של המבקש (ת.ז ביומטרית יש לצלם משני הצדדים)
• צילום המחאה או אישור לניהול חשבון
• כאשר מדובר בכספי פיצויים יש לצרף בנוסף - אישור פקיד שומה לאחר סיום העסקה
3. הגשת הבקשה:
את הבקשה יש להגיש באחת מהדרכים הבאות:
• באמצעות המייל: [email protected]
• באמצעות הדואר: מגדל ב.ס.ר 1, דרך בן גוריון 2, רמת גן 5257334
* הסכום האמור יעודכן מדי שנה ביום 1 בינואר, לפי שיעור שינוי המדד שהיה ידוע באותו מועד לעומת המדד שהיה ידוע ביום 1 בינואר של השנה שקדמה לו, ולעניין יום העדכון הראשון - לעומת המדד שהיה ידוע ביום 3 במאי 2017.
