קרנות נאמנות למשקיעים סולידיים: כך תבחרו קרן נאמנות עם חשיפה נמוכה יחסית לסיכונים

משקיעים סולידיים, למשל, ימצאו עניין בקרנות נאמנות עם מדיניות השקעה סולידית, כזו המתמקדת במכשירי השקעה יציבים, ושומרת על חשיפה נמוכה לסיכונים. נציין כי ישנן קרנות נאמנות סולידיות לחלוטין, ללא חשיפה למניות.

ישנן קרנות השקעה המתאימות במיוחד למשקיעים המתרחקים מסיכון גבוה. כאלה הן, למשל, קרנות מסוג 10/90 ו-20/80. הקרנות הללו מתמקדות בהשקעה באיגרות חוב, אפיק השקעה שנחשב בעל סיכון נמוך יחסית למניות, וכוללות מרכיב קטן של השקעה במניות. בקרן 10/90, למשל, 10% מושקע במניות ו-90% מהכסף מושקע באיגרות חוב, מזומנים ופיקדונות; ובקרן מסוג 20/80, החשיפה למניות גבוהה מעט יותר - 20% מההשקעות, לעומת 80% המושקעים באפיק איגרות החוב, מזומנים ופיקדונות.

לרוב התשואה השנתית של קרנות המתמקדות באיגרות חוב נמוכה ביחס לפוטנציאל התשואה של קרנות מנייתיות, אך היא מתקבלת לרוב בסטיית תקן נמוכה המאפשרת למשקיעים להיות רגועים יותר באשר לחסכונותיהם. חשוב לדעת שסטיית תקן מייצגת את פיזור התפלגות התשואות של הקרן ביחס לתשואה הממוצעת שלה וכך ניתן להסיק גם על רמת הסיכון של הקרן.

חשוב לציין כי בעת ניהול הסיכונים יש לבחון גם את הסוגים השונים של אגרות החוב, מצב השווקים בארץ ובעולם, מח"מ תיק האג"ח וכו'.

מדריך: איך לבחור קרן נאמנות? יש ללחוץ כאן לקריאה>>

על מנת שתהיו בטוחים שהקרן בה אתם בוחרים אכן מתמקדת בהשקעות סולידיות יחסית, כדאי להתייעץ עם גורם מקצועי ולבדוק באיזו קטגוריה נכללת הקרן ומה מדיניות ההשקעות שלה. נציין כי לשיקולי הבחירה כדאי להערכתנו להכניס אספקטים נוספים, כמו מצב השוק, הניסיון והמוניטין של הגוף המנהל, ביצועי הקרן לאורך זמן, דמי ניהול של הקרן ומספר הקרנות בקטגוריה.