המסלקה הפנסיונית: כך ניתן לקבל מידע על כל החסכונות הפנסיונים שלך

אם פנית לאחרונה לבחינת שינוי במוצרים הפנסיונים שלך, קרן פנסיה, קרן השתלמות או קופת גמל, ייתכן כי בעל/ת הרישיון הפנסיוני ביקש את הסכמתך להוציא עבורך מידע על החסכונות הקיימים שלך. המידע הזה מרוכז במסלקה הפנסיונית - שהוקמה ביוזמת משרד האוצר ומפוקחת על ידי רשות שוק ההון.
מהי המסלקה הפנסיונית וכיצד מתבצעת הבדיקה? בכתבה זו נפרט את כל המידע החשוב שכדאי לדעת.

מהי המסלקה הפנסיונית?

כאמור, המסלקה הוקמה ביוזמת משרד האוצר, והיא מופעלת על ידי חברת סוויפטנס שזכתה במכרז להקמת האתר. באמצעות המסלקה ניתן לקבל פרטים אודות כלל המוצרים הפנסיונים הקיימים על שמך, לרבות קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים, פוליסות חיסכון וגם ביטוחים שונים, דוגמת ביטוח חיים למשכנתה, אובדן כושר עבודה ועוד.

האם זה בתשלום?

בפנייה ישירה למסלקה השירות אכן בתשלום סמלי, אולם כאשר גורם מייעץ, סוכן או סוכנת או חברה מנהלת פונים בשמך, הם לא גובים מהלקוח תשלום עבור השירות.

מי רשאי לבקש מידע מהמסלקה הפנסיונית?

בעל או בעלת רישיון פנסיוני מחויבים על פי חוק להוציא מסלקה פנסיונית לכל לקוחה או לקוח טרם הענקת ייעוץ. כך למשל, בעת פניה למור גמל ופנסיה לבחינת אפשרות להעביר את כספי הפנסיה שלך לקרן הפנסיה הנבחרת של מור, תתבקשו לחתום על אישור להוצאת מסלקה פנסיונית. לאחר קבלת הנתונים, יצרו איתך קשר מהחברה במטרה לבחון את החסכונות הקיימים וביצוע התאמות, אם יש צורך בכך. חשוב לציין שהשירות ניתן ללא תשלום (בניגוד לפנייה ישירה למסלקה אז יש תשלום סמלי כאמור).

האם ניתן להוציא פרטים מהמסלקה באופן עצמאי?

כל חוסכת או חוסך יכולים לפנות למסלקה הפנסיונית לבקשת מידע. לאחר העברת הבקשה, המסלקה פונה לכלל הגופים המנהלים בישראל ואלה מחויבים להעביר מידע בתוך שלוש שעות. יש לשים לב לכך שהמסלקה מחויבת למחוק את הנתונים לאחר שבעה ימים, ולכן כדאי לשמור את הדוח על מנת שלא יהיה צורך בתשלום נוסף.

מה כולל המידע המופק מהמסלקה הפנסיונית?

המידע המופק מהמסלקה הפנסיונית מקיף ועדכני וכולל, בין היתר, את שם החברה המנהלת בה מנוהלים עבורך כספים, נתוני יתרות, נתוני הפקדות, תחזית קצבה, דמי ניהול, מסלולי ביטוח ועוד.

האם המסלקה מספקת מידע על חסכונות של נפטרים?

לא, לא ניתן לקבל דרך המסלקה פרטים על חסכונות של חוסכים שנפטרו.

מדוע חשוב שבעלי רישיון פנסיוני יוציאו פרטים מהמסלקה טרם הענקת ייעוץ?

המחוקק קבע בחוק את החובה להוציא מסלקה פנסיונית, על מנת לאפשר ללקוחות לקבל ייעוץ אישי ומדויק אשר מבוסס על מידע מקיף ועדכני. בנוסף, הוצאת הפרטים מהמסלקה הפנסיונית תייתר את הצורך שלך בחיפוש אחר מידע או בהסתמכות על מידע חלקי, ותאפשר לך לבחון את כלל המוצרים הפנסיונים הרלוונטיים עבורך באופן מלא ומדויק.