הצטרפות
מהי עלות שנתית צפויה?
שיעור העלות הכוללת הצפויה מתוך הנכסים המנוהלים שבה יישאו החוסכות והחוסכים באותה שנה ביחס לכל מסלול השקעה, בשל דמי ניהול והוצאות ישירות.
כיצד מחושבת העלות השנתית?
שיעור העלות השנתית מחושבת בהתאם לרכיבים הבאים:
- דמי ניהול מחיסכון - שיעור שנתי של דמי ניהול מחיסכון, המעודכן בקופה/בקרן הפנסיה שלך.
- דמי ניהול מהפקדה -שיעור של דמי ניהול מהפקדה המעודכן בקופה/בקרן הפנסיה שלך, מחולק ב-20.
- הוצאות ניהול ישירות - מבוססות על שיעור ההוצאות שאינן מסוג עמלת ניהול חיצוני, כפי שנגבו בפועל בשנת הכספים הקודמת למועד החישוב, ובהתאם לגובה מגבלת עמלת הניהול החיצוני שפורסמה על ידי מור גמל ופנסיה לגבי שנת הכספים הנוכחית.
בנינו עבורך מחשבון שיציג לך את שיעור העלות השנתית הצפויה לשנה הקרובה בהתחשב בכל מסלול השקעה, דמי ניהול והוצאות ישירות.
לפני ביצוע החישוב, יש להכין את הפרטים הבאים:
1. שיעור דמי הניהול בקרן/בקופה
2. מסלול/י ההשקעה נכון ליום החישוב
באפשרותך לצפות בדבר דמי הניהול ומסלולי ההשקעה הקיימים בקופה באזור האישי שלך>>
הערות משפטיות
הצגת שיעור העלות השנתית הצפויה מהווה תחזית בלבד, ומבוססת על מגוון רחב של הנחות אשר חלקן מבוסס על נתוני שנים קודמות ועל נוסחת המרה אחידה, ואשר כולן נערכו בהתבסס על המידע שהיה זמין לגוף המוסדי בתחילת שנת הדיווח שבגינה מוצגת העלות השנתית הצפויה ובהתאם לנתונים האמורים. שיעור ההוצאות הישירות הצפוי בשל ביצוע השקעות מוצג לכל מסלול השקעה ובהתאם לצבירה בכל מסלול השקעה יחסית לצבירה הכוללת בכל מסלולים. אי לכך, אין בהצגה זו בכדי לחייב את הגוף המוסדי לגביית עלויות בהתאם לשיעור העלות השנתית הצפויה, וכי השיעור בפועל ייקבע בין היתר, בהתאם להשקעות שיבוצעו במהלך השנה, לתשואות שיושגו במהלך השנה על נכסי העמיתים במסלול ההשקעה ובהתאם לסך המשיכות וההפקדות שיבוצעו בחשבון במהלך השנה. כמו כן, הגוף המוסדי אינו מחויב בעדכון או שינוי שיעור העלות השנתית הצפויה על מנת לשקף אירועים או נסיבות שיחולו לאחר הצגתו.
