משיכת כספי עמית/ה שנפטרו בקרן פנסיה

הליך בירור זכאות לכספי עמית/ה שנפטר בקרן הפנסיה.

בהתאם לתקנון קרן הפנסיה, במקרה פטירת עמית יהיו שאריו זכאים לקבלת הכספים מהקרן באחת משתי הדרכים הבאות: קבלת קצבת שארים חודשית או משיכת היתרה הצבורה ע"ש המנוח, והכול בהתאם להוראות תקנון קרן הפנסיה.
במקרה פטירת עמית שלא הותיר אחריו שארים זכאים, יהיו מוטביו זכאים למשיכת היתרה הצבורה ע"ש המנוח, ובהעדר מוטבים – תשולם היתרה הצבורה ליורשים ע"פ צו ירושה.

אופן המשיכה

הכספים ישולמו לשאר/מוטב/יורש בכפוף להמצאת המסמכים הבאים לחברה המנהלת:
1. טופס בקשה למשיכת כספי עמית שנפטר.
2. תעודת פטירה.
3. צילום תעודת זהות של המנוח.
4. צילום תעודת זהות של כל שאר/מוטב/יורש מעל גיל 18.
5. צילום המחאה/אישור ניהול חשבון אליו יועברו הכספים.
6. בהעדר שארים ומוטבים - צו ירושה/צוואה לרבות צו קיום צוואה כלל שקיים.
7. בגין רכיב הפיצויים - טופס 161 חתום ע״י המעסיק, או לחילופין טופס 160 (הנחיות לניכוי מס) מפקיד שומה.

משיכת כספים של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה

1. במקרים בהם היתרה הצבורה ע"ש המנוח נמוכה מ-8,000 ₪, ולא קיימים שארים זכאים ע"פ התקנון, ולא מונו מוטבים, ניתן להגיש בקשה למשיכת הכספים ללא צו ירושה ו/או צו קיום צוואה, ובלבד שיתקיימו כל התנאים הבאים:
• חלפו לפחות 3 שנים ממועד פטירת העמית ועד למועד הגשת הבקשה למשיכת הכספים.
• המבקשים הם הורה או ילדו של העמית שנפטר.
• המבקשים חתמו על כתב התחייבות ושיפוי הכולל התחייבות ושיפוי החברה או קרן הפנסיה, אם יחויבו לשלם לאחר את הכספים או את חלקם.
• לא הוצא צו ירושה ו/או צו קיום צוואה בעניין העמית שנפטר.

2. אופן המשיכה:
על המבקש לעמוד בכל כללי הזכאות למשיכה (ע"פ סעיף 1 לעיל) ולהגיש את המסמכים הבאים (על כל יורש להגיש בנפרד):
• טופס בקשה למשיכת כספים על ידי מוטב/יורש
• כתב התחייבות ושיפוי חתום ע"י המבקש 
• צילום ת.ז של המבקש (ת.ז ביומטרית יש לצלם משני הצדדים)
• צילום המחאה או אישור לניהול חשבון
• כאשר מדובר בכספי פיצויים יש לצרף בנוסף - אישור פקיד שומה לאחר סיום העסקה

3. הגשת הבקשה:
את הבקשה יש להגיש באחת מהדרכים הבאות:
• באמצעות המייל: [email protected]
• באמצעות הדואר: מגדל ב.ס.ר 1, דרך בן גוריון 2, רמת גן 5257334